新手投資股票入門教學大全

想要學投資理財？想要用閒置的資金賺取收益？相信讀者一定會想到股票。股票投資第一步要怎麼做？本篇新手股票投資入門教學帶您了解股票投資的基本知識，以及股票投資的幾種方式和玩股票賺錢的方法。

一、股票怎麼玩？玩股票的方法有哪些？

提到玩股票，專業的投資者絕不會局限於股票這一種基礎金融工具，他們還會在投資組合中添加很多風險更低、收益更高的投資方式。

⭐CFD-差價合約

差價合約英文，contract for difference，簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品，您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品，若不計算其交易成本，其理論價格應該會與標的物資產的價格相同，簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。

比如您認為微軟股價上漲，您買入一張做多合約。如果微軟股價如您預期一樣，價格上漲，您在高位賣出這張蘋果股票差價合約，您將從這筆差額中獲利。

差價合約交易和傳統股票交易有相似處，當然也有其自身的交易特點。請查閱下表：https://s8998.net?link=5vr0q2l7u

差價合約	傳統股票交易
利用槓桿開設更大的倉位，獲得更高的投資回報率	預先支付訂單的全部金額
免征印花稅	需繳納印花稅
做多做空雙向交易，在股價上漲或下降中都能獲得投資機會	購買股票的盈利方式主要來自於股價上漲
一個CFD賬戶可以交易股票、外匯貨幣對、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具，無開設多個賬戶的煩惱	只能交易股票
全天候24小時交易	只能在交易所開市時間交易
無股票所有權	有機會獲得股息分紅
無交易佣金	需繳納佣金、賬戶管理費

差價合約vs傳統股票交易https://s8998.net?link=5vr0q2l7u

	差價合約交易	傳統股票交易
交易策略	日內、日間和中短線交易	更適合長線交易
隔夜持倉費	需按比例繳納持倉過夜費	不需要
投資工具	在Mitrade您可交易股票、指數、外匯、大宗商品、加密貨幣等超百種金融工具	Mitrade為您提供美股熱門股票差價合約，如微軟、個股、阿里巴巴等

股票差價合約示例VS傳統股票交易示例

下表以買入微軟股票為例：https://s8998.net?link=5vr0q2l7u

	股票差價合約	傳統股票交易
價格	214.22/214.30	214.22/214.30
買入價格	214.30	214.30
交易規模	5股	5股
初始資金	53.57USD（保證金比例5%）	1071.50USD
訂單金額	1071.50USD	1071.50USD
平倉價格	234.30	234.30
獲利	100USD（20點*5=100）	100USD（171.5-1071.5=100USD）
投資回報率（未計算手續費）	186%	9%

從上表您可看到，交易同等規模的股票差價合約，初始資金投入要遠遠小於傳統股票交易，從而能獲得更高的投資回報率。用差價合約交易美股，您只需繳納一部分資金做保證金開設頭寸，即可用很少的啟動資金交易更大的合約。而在傳統的股票交易中，您必須足額繳納合約價值的全部資金。可見，二者相比，差價合約交易對啟動資金要求很低。

差價合約的交易成本和傳統股票交易也有所不同。在Mitrade交易差價合約，您無需支付任何手續費，您只需支付隔夜利息，如果您持倉過夜。此外，Mitrade收取極低的價差。

總結下，我認為股票差價合約最重要的兩個優勢如下：

✅ 提高資金利用率

差價合約交易商往往只需交易者繳納合股票面值的5％-10％的初始保證金即可開設頭寸，也就是說，交易規模會擴大20倍（有時甚至更多！）

傳統股票交易中，假設一個股票賬戶有2萬美金資金，交易者只能最多買入價值2萬美元的股票。而如果將全部資金都放入一個倉位，那麼當其他交易機會來臨時，交易者必須賣出一部分股票才能回款投資其他市場。

而在差價合約交易中，在槓桿機制作用下，2萬美金的初始資金可以交易高達40萬美金的合約，而且交易者可以做多做空雙向交易，不需要先賣出再買入。

✅ 對沖風險

尤其是當某隻股票溢價過高時，交易者可以交易空頭差價合約來對沖股價下跌造成的損失。

舉例來說，假設您已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合， 但由於受突發事件影響，您認為市場即將短暫下跌，不想自己的投資縮水。 此時，您就可交易一筆做空該市場的差價合約、來對沖未來市場下跌的可能性和風險。 如果市場真如您預期一樣下滑，空頭差價合約的盈利部分可以對沖投資組合的損失。 如果市場上漲，雖然這筆對沖交易結果導致虧損，但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。

⭐傳統的股票

傳統的股票交易是大家最熟悉的金融工具，相信大家就算還沒有進行投資，也一定耳濡目染聽說了很多關於股市的新聞，當然這都是後話。

想要玩轉股票市場，首先要獲得“遊戲資格”即開戶，開戶其實很簡單：

第一步, 選一個可靠的券商

第二步, 帶好雙證件和印章到券商公司去

其餘的步驟都會有營業員指導你去做，只要不停的簽字就可以了。

每次交易股票券商都會收取一定的手續費，不同的券商有不同的折扣，像元大證券、日盛證券等較大的券商手續費折扣一般在6~6.5折左右，而一些小券商為了吸引客戶手續費折扣會降到2~3折左右。如果你的資金足夠大，還可以申請更低的折扣。

優點：

1. 股票實質上是對金融資產的所有權，投資者購買了一個公司的股票，就成為了該公司的股東，可以享受公司盈利帶來的紅利。
2. 投資成本較低。和房地產、黃金等實物資產相比，投資股票的成本較低，投資者可以根據資金狀況選擇相應的股票。

缺點：

1. 流動性差，流動性是指無損失的變現能力，股票屬於長期金融工具，而且波動頻繁，因此流動性較低。
2. 風險較高，雖然股票有漲、跌停板的限制，但是股票受外界因素影響非常大，任何一個重磅信息都會引起波動。投資者如果沒有及時關注，沒有到跌停可能就損失慘重。  

⭐ 股指期貨

股票交易市場日益成熟，越來越多的人分析股票走勢，股票指數也應運而生。股指期貨簡稱股指，就是跟蹤股票走勢的指數，加權股價指數就是台灣最著名的股票指數之一。也許是投資者們不滿足股票只有上漲才能獲利，久而久之就有了股指期貨這一金融工具。

和股票交易相同，投資股指期貨也需要開戶。只不過開的不是股票賬戶，而是期貨賬戶，也就是要去期貨公司開戶。如果你走錯了證券公司，那麼你可能面臨高昂的手續費，所以一定要注意這點。同樣，你需要帶好印鑑、身份證正本、第二證件正本與銀行存摺正本。當然，如果你沒有對應銀行的存折，也是可以現場辦理的。

股指期貨也會有手續費，和股票交易不同的是，它不是由券商牌價公佈出來的，而是投資者和營業員一開始談好的，並且一旦確定就很難更改了，所以投資者在開戶的第一時間就要把手續費談到一個合理的價格。

優點：

1. 槓桿性。股指期貨和其他期貨一樣，可以運用槓桿進行交易，可以幫助投資者以更少的資金賺取更高的收益。
2. 雙向交易，獲利概率更高。除了隨著股票上漲，股指跟著上漲的情況，股市下跌時股指期貨也同樣可以賺取收益。投資者可以在股票處於下跌趨勢的時候，選擇做空，或者先空頭開倉，等到價格進一步下跌時再多頭平倉，這些都是可以獲取收益的投資方法。

缺點：

1. 市場風險較高。股指期貨的槓桿性雖然能帶來很高的收益，但是也是一把雙刃劍。如果判斷失誤，市場和預期走勢相反，槓桿性也會使投資者損失成倍的資金。
2. 股指期貨採用盯日制度，即保證金賬戶每日都根據期貨價格的盈虧進行現金流動，一旦賬戶低於保證金數額，就會被強制平倉，投資者將會面臨巨大的損失 。

⭐ ETF

俗話說“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，這句話用在ETF身上再合適不過。

ETF是“指數股票型基金”，這類基金投資的都是最優質的藍籌股，適合不會選擇股票或者不想費心選擇股票的投資者。

ETF雖然是基金，但是它是在股票市場進行流通的，也就意味著投資者需要用股票賬戶購買，如果你已經有一個股票賬戶，那麼就不需要再進行開戶了。

ETF同樣有手續費，大約是5折，但是和股指期貨相同，它的手續費也是可以和營業員商談的。

優點：

1. 交易稅較低。我們進行交易的時候，通常要繳納兩種費用—手續費和交易稅，而ETF的交易稅只有股票交易的1/3，這就為投資者節約了交易成本。
2. ETF屬於被動的集中的投資，投資者不需要自己選擇股票，用較少的資金就能投資績優的股票，減少了單一投資的風險。

缺點：

1. 不適合短期頻繁交易，ETF本身的交易比較靈活，但是頻繁交易這會產生更多的交易費用，因此還是建議長期持有ETF。
2. 拖累績效，由於 ETF 是追蹤一籃子股票的，除了投資績效良好之標的外，同樣也會將狀況較差之標的納入投資。在沒有較嚴格篩選狀況下，綜合績效上會受到拖累。

二、如何玩股票？新手投資股票入門交易策略分享

由於股市波動頻繁，投資者需要理智的運用一些投資策略買賣股票，這樣才能最大限度的規避風險獲得收益。以小編的經驗來看，想要更深刻的理解股票投資策略，大家還需要結合自己的投資實踐，多多總結，多借鑒成功的投資家的經驗。下面小編簡單的介紹兩個股票策略，供大家參考。

長線投資

投資股票的收益主要有兩方面，一是價差，另一個是公司派發的股息或者紅利，而長線投資的收益更多的是依靠第二種。想要進行長線投資最重要的是要學會基本面分析，找到未來發展穩定的公司并持有該公司股票，投資者可以享受公司定期派發的股息或者紅利，而且隨著公司不斷壯大，股價水漲船高，找個合適的時機賣出的話，也可以賺取一定的價差。     

當然，長線投資要學習的東西非常多。比如：

• 公司經營情況如何？
• 目前股價是否高估？
• 世界宏觀經濟情況怎麼樣？
• 大盤目前是否在高位？

除了基本面，還要考慮均線、MACD或者歷年股票均價等技術面。所以做長線要學習的東西真的是非常多的。如果你實在不知道何時入場合適，也可以嘗試定額投資，根據以後的發展決定投資與否，這樣也可以拉低投資成本。做长线投资的话，还是可以多参考巴菲特的投资理论，可以多看他的相关书籍。

短線投資

把握股市投資機會，在波動中創造收益

 

和長線投資不同，短線投資更注重的是解讀相關新聞与技術分析。短線追求的是爆發力強的股票，以及精確的買賣點，這樣才有利可圖。

Mitrade APP可以看每天的財經日曆，以及週前一覽、行情分析等版塊，方便大家及時把握熱點。

新聞誰都可以看，但是能夠從信息中提取到自己需要的內容，並且用於市場投機，這是需要嗅覺的，需要一定時間的歷練。

短線投資的技術分析數據很多，每個人都有自己不同的分析方式，我比較喜歡使用週期均線，如果長週期均線向上突破短週期均線，那麼這經常是買進的時機，我們稱之為黃金交叉；相反，如果長週期均線向下突破短週期均線，則可以考慮賣出股票，我們稱之為死亡交叉。

與長線投資相比，短線投資的獲利速度更快，但是風險也更高。投資者需要有良好的心態以及一定的交易經驗，才能在短線交易中穩定賺錢。上文提到的CFD差價合約，就是最適合短線交易。加槓桿可以充分放大自己的成功，但是同樣的，如果分析錯了，會充分放大自己的失誤。

兩種投資策略都各有利弊，投資者應該根據自己擅長的分析方式，以及自身的資金流動性進行選擇，切忌盲目投資。

三、新手玩股票投資入門注意事項有哪些？

1. 券商的選擇。作為未來每一筆交易的經手者，券商一定要慎重的選擇，更何況還有手續費的問題，選擇一個可靠的券商不僅可以交易的更加順心還可以省區一筆支出。
2. 了解公司基本狀況。無論是長線還是短線，都需要了解購買的股票的公司的基本狀況，很多人喜歡隨大流，尤其是初學者，沒有購買股票的經驗，更是容易不加思考的購買股票。
3. 及時止盈止損。虧了的時候覺得能賺回來，而賺了覺得能賺更多，不只是初學者，很多投資者都有這個問題，我們一定不要貪心，在確定市場走向的時候，及時止盈止損。永遠要敬畏市場。
4. 找到自己的盈利模式。每個人都有自己的盈利模式，是通過不斷的學習、交易、總結出來的。開始我們可以聽取別人的建議，但是請大家永遠記住：只有自己才能對自己的本金負責。你聽別人的賺了錢，也不會分給別人。你虧了錢，別人也不會賠給你錢。

四、玩股票哪種方式最好？

這個問題，其實很難回答。上文中我們提到的3種玩股票方式各有利弊，如果您偏好短線投資，那麼差價合約則是最適合您的投資方式之一。差價合約屬於金融衍生品，場外交易，目前市場魚龍混雜，您在選擇交易平台時，一定要慎重。合規可靠的交易平台是玩股票成功的第一步。在此，我向您推薦我這兩年一直在用的交易平台，Mitrade。